建设银行中山市分行坚决防范洗钱行为
作者:admin    发布时间: 2021-01-11 07:59

日前,三个年轻小伙子结伴走进建设银行中山市东升支行网点服务大厅,向大堂经理说明要办理开立银行卡业务,同时要大堂经理帮忙开立个人网上银行和个人网银盾。出于客户尽职调查要求,大堂经理询问客户开立网银盾的交易用途,客户就说自己在做生意,贸易往来需要用到。

其中有一个看起来像“头儿”的男客户,已经在异地开立过建行个人结算账户,该客户自己在智慧柜员机申请开立个人网银时系统提示无法申请。于是,看到这种情况的大堂经理第一时间联系了营运主管,主管通过柜台用客户的身份证直接看到该名客户在我行以往交易情况可疑,属于疑似洗钱高风险客户!

于是,建行营运主管直截了当地询问客户开立个人网银盾的真实交易目的,一开始,客户还坚称是自己贸易往来需要。于是,营运主管和客户说明如果要开立个人网银盾需要麻烦客户出示贸易合同以及至少近半年的交易流水,结果,该名男客户开始支支吾吾,然后一边数落我们网点开立个人网银盾太麻烦,一边带领另外两个一起同来想开银行卡的客户“落荒而逃”!

无论如何,这三名客户的行为太过可疑,个人网银是犯罪分子洗钱的高频交易方式,建设银行中山市东升支行坚持“了解客户”的要求,坚决防范洗钱可疑行。

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